Investigația KROLL: Între așteptări și realități

Tipărește
Data publicării: Miercuri, 19 Aprilie 2017
Accesări: 11021

În anul 2014, sistemul bancar autohton a fost zguduit de o criză internă de cele mai mari proporții din istoria țării. Frauda bancară ce a rezultat în furtul de valoare echivalentă cu 12% din PIB, a fost o consecință a carențelor de guvernanță corporativă din unele bănci, a disfuncționalităților și lipsei de coordonare din instituțiile statului, inclusiv cele responsabile de asigurarea stabilității financiare, precum și a unor factori de decizie rău-intenționați din instituțiile de stat și bănci . La aproape 3 ani de la criză, autoritățile au recuperat din vânzarea activelor celor trei bănci circa 963 Mil. MDL, pe când compania Kroll, care a fost contractată pentru a desfășura o investigație și oferi suport autorităților privind recuperarea banilor, a identificat săvârșirea unor infracțiuni în valoare de aproximativ 600 Mil. USD.

La momentul de față, singura soluție care în mod real poate diminua presiunea pe cetățeni se referă la urmărirea în măsura posibilă a banilor dispăruți, și evident, recuperarea acestora. Ținând cont de complexitatea schemelor utilizate de către escroci în fraudele bancare, de cele mai multe ori recuperarea integrală a activelor în astfel de cazuri este practic imposibilă. Specialiștii internaționali consideră recuperarea a 50% din banii pierduți de bănci poate fi catalogată drept un succes de proporții.

Ținând cont de dimensiunea internațională a anchetei, o investigație activă și bine justificată la nivel local este o precondiție pentru declanșarea unor solicitări transfrontaliere pe căi diplomatice, de care va depinde în mod direct succesul autorităților de a recupera banii. Astfel, este un imperativ ca cel puțin 4 acțiuni să fie implementate în viitorul apropiat, pentru recuperarea maxim posibilă a activelor dispărute și diminuarea presiunii fiscale pe cetățeni, și anume:

  • Avansarea investigațiilor deja începute în contextul fraudei bancare, și demararea cât mai urgentă a noilor investigații asupra tuturor beneficiarilor finali ai creditelor fictive oferite de cele trei bănci, fapt ce poate servi drept bază pentru solicitările transfrontaliere de asistență legală reciprocă, și ulterioara recuperare a activelor.
  • Crearea unui comitet independent de monitorizare pe o platformă neutră, care să fie format din reprezentanți ai autorităților de reglementare, organelor de urmărire penală, dar și ai comunității de experți și care să comunice publicului în mod constant progresul și desfășurările privind recuperarea activelor.
  • Includerea în mod expres în legea care prevede convertirea garanției în datorie de stat, că activele recuperate ca urmare a anchetei internaționale vor fi utilizate în mod exclusiv pentru răscumpărarea înainte de termen a obligațiunilor derivate din garanțiile de stat.
  • Investigarea modului în care au fost utilizați banii acordați de BNM celor 3 bănci și determinarea rolului celorlalte bănci implicate.

Intensificarea colaborării și cooperării între diferite entități ale statului este crucială în vederea îndeplinirii cu succes a acțiunilor recomandată. Acest fapt va putea demonstra totodată, angajamentul ferm al autorităților de a diminua povara fiscală pusă pe cetățeni, asigurând o comunicare eficientă pentru recuperarea activelor.

 Citește publicația  Citește publicația (RU)  Citește publicația (EN)  

Tags: Natalia Chitii

test

Website test
Tipărește

Accesează aplicațiile de monitorizare

app61
Aplicația de monitorizare a  agendei de reforme prioritare a  Guvernului și Parlamentului
aplicat6
aplicat611ro
app7
Clasamentul performanțelor  Bancare din Republica Moldova
rap eu ro
app8
Impactul dinamicii populației asupra economiei NTA
aplicat81

Implicare

scoala ro

lapunct ro

budget ro

Dvs. folosiți componenta de ADS Blocker.
Noi nu folosim elemente de publicitate, doar prezentăm produsele proprii sau a donatorilor care promovează unele proiecte.
Unele funcționalități pot fi blocate, vă rugăm să dezactivați componenta de ADS Blocker.
Mulțumim pentru înțelegere!

Resetează

Cursor:

Contrast:

Dimensiune Font:

Alb/Negru:

Referințe:

Imagine: